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2017-01-25

阿里巴巴在春节前发布了2016年第三财度的报告(注意,不是2016年第三季度,因为阿里巴巴的财报起点是每年4月1号),营收远远超过预期,对市场的震撼相当大,股票当天上涨超3%。

不过,更让人意外的是,这份财报再也没有了详细的盈利性财务数据分析,GMV没有了,主要的篇幅在讲述阿里巴巴的非财务事项。风格的变化也是马云提出的新经济的一部分,我们可以称为叫“新财报”

在这份财报中,最着重描述的是三个关键词:打假、种树和捐款。毫无疑问,这些都会成为下一步其他电商发布财报的时候的重要内容。

2016年年底,在阿里巴巴的倡议下,全球首个“大数据打假联盟”在杭州成立。Dulux、LV、施华洛世奇、赫基集团、地素、资生堂、贝德玛、安利、玛氏、保乐力加、华为、苏泊尔、九阳、索尼、三星、西部数据(西数及闪迪品牌)、佳能、福特等成为联盟首期成员。

美国贸易代表办公室曾于2012年将淘宝从“恶意市场”名单中移除,但在2016年底,阿里巴巴又被列入。大数据打假联盟的成立与一众品牌的加入,让阿里巴巴在商誉方面得到了保证,也有力的回击了其他方面对其打假不力的指责。假货是社会问题,不是电商问题,解决起来绝非一朝一夕。

在经营数据中,最引人关注的是云计算,也是其着重描述的部分。阿里云收入连续第六个季度实现三位数增长,也掀开了2017年中国云计算市场大战的序幕。作为十几年的积累和当年义无反顾的新架构探索,阿里云到了收获的时候,这也将成为去电商化转型的基础。

可以预见,在2017年,包括腾讯云、百度云、京东云、金山云、网易云、天翼云、华为云、中国移动彩云等等在内的互联网、电信运营商、设备商等的云计算业务将展开激烈决斗,无疑,阿里云已经远远走在了前面。12306、联通等的合作样板也让阿里云在私有云领域占据了先机。

与云业务发展迅速相比,其移动端的数据已经跃升到新台阶,成为所有电商里的新标杆。阿里巴巴中国零售平台的移动端收入为187.1亿元,同比上升78%,移动端占中国零售平台的整体收入达到78%,较去年同期61%的占比大幅提升。每位移动月度活跃用户的收入贡献,由去年同期的87元,上升到本季度的151元。

事实上,很多人都已经有所体验,手机淘宝的打开率已经远远超过电脑淘宝网,而且,相对电脑端上的各家电商网站的打开,在智能手机上打开淘宝的比例会更高。

马云选择了坚决走移动端的张勇出任CEO,在移动端上将淘宝做成超级APP,已经成功,这个结果对京东、唯品会等构成了巨大的压力。虽然京东在微信上获得了很好的位置入口,但这也恰恰成为了京东在移动端上发展迟缓的原因。都说背靠大树好乘凉,可依赖感却也往往是自身努力不出来的根源。

我们可以预见,在2017年,京东一定会加强移动端的营销,否则,京东与淘宝天猫的差距会越来越大。对于京东来说,放弃微信导入,全力以赴自己把移动端做起来,才是出路。

在财报中,阿里巴巴数字媒体和娱乐业业务方面,大文娱板块协同效应效果初显,亏损收窄,营收上升。但这些数字并不重要,重要的是,当数字媒体发展起来之后,淘宝与数字娱乐的结合会出现,这将让马云第一次有了向腾讯系发起娱乐和社交冲击的本钱。

此前,马云打造的来往等等都归于失败,并非是营销炒作不利,而是缺乏在泛娱乐方面的厚度,只吸收注册是没用的,必须有应用的深度。所以,几年的数字媒体收购整合打造,最终很有可能让淘宝挑起火烧南极的重任。这一点,已经引起了腾讯的高度重视。

此前,还有很多分析师喊出了有可能在2017年超越阿里巴巴的口号,这份财报发布之后,估计都大跌眼镜。现在看来,京东的战略比较有所修正,开放之路走的太晚了,移动端的发力太少了。

对于京东来说,听说过慧聪吗?当年,马云曾经放出豪言,举着望远镜都看不到的那个对手,绝对值得引以为戒!

2016-12-28

作为中国智能手机霸主的华为,如今已经是在国内市场风光无限,可作为世界三强的华为手机却在美国市场不尽如人意。未来,如果想要更上一层楼,华为唯有打下美国和美洲市场,再难啃的骨头也要吃下去。

不过,美国市场显然并不容易被征服。多年来,华为的设备都一直被保守的美国政府以安全为由拒之门外,华为终端设备也被有意冷落,华为在美国市场的投入也不足,导致华为手机在美国市场销售惨淡。

据外媒报道,华为消费者BG总裁余承东近日在《华尔街日报》(The Wall Street Journal)与F.ounders在香港举办的Converge科技大会上表示,华为目标是在五年内超过三星电子和苹果公司,成为市场份额超过25%的全球第一大智能手机生产商。

特朗普意外的在美国大选中获胜,即将走马上任新的大总统。这位特立独行的川普思想激进,发誓要将美国的制造业创新拉回到美国本土,甚至已经让苹果开始有所行动撤离在中国大陆的生产基地。如此看来,华为的美国之路就更加暗淡,但事实可能并非如此,特朗普的上任也许会是柳暗花明。

特朗普虽然激进保守,但他是个商人,做生意的基本套路他是清楚的,也会斤斤计较,反而对于一些所谓的政治敏感性问题不会过度关注。在美国上下一派收缩主义的阴霾之下,商业环境有望得到宽松处理。川普保护的是美国的制造业,不是去保护美国的国内消费市场,这一点与此前的民主党政府有所不同,美国极有可能是企业回国、资本回流但是国外的商品进口的政治性控制却会放松。

去年在美国成功发布与谷歌合作的Nexus6P之后,华为今年在美国计划发布一系列荣耀系列的新产品,主要通过电子商务渠道销售。此外,华为与微软及英特尔合作的二合一产品Mate book近期也将在美国上市,除了传统销售渠道,还将进驻全美的近百家微软旗舰店。如果华为继续和谷歌、英特尔合作,并在美国开拓更多的研发中心和生产基地,将极有可能解除进入美国市场的有形和无形的壁垒。

在中国内地,华为智能手机的销售在欧洲、中东和世界其他地区也在增长迅速,但该公司在美国仍只有很低的份额。从全球范围来看,700美元价位以上的高端的手机市场已经形成了苹果、三星和华为的三强对抗,随着三星手机意外出现事故,美国市场的安卓手机真空有了可以施展的机会。

此外,华为已经为进入美国市场做了很多基础工作。此前,华为公司宣布,在美国加州和中国深圳同时提起对三星公司的知识产权诉讼,要求三星公司就其知识产权侵权行为对华为进行赔偿,这些知识产权包括涉及通信技术的高价值专利和三星手机使用的软件。与三星的知识产权对决和让苹果付出专利费的措施,都让华为的品牌能力得到了美国消费者的认可,也会让美国当权者认识到让华为研发和产品进入美国市场对于美国制造业回归的好处。

与华为相比,中兴与联想在美国市场的开拓就显得比较成功,海尔的经验也值得借鉴。中兴之所以能在美国市场取得一定的成绩,其加速品牌本土化措施成为一个至关重要的原因。中兴在美国的员工中,有 80%是本地人。雇用当地人员更重要的是希望按照本地的思维模式去运作,提升用户体验。此外,为了提高在美国市场的知名度,过去两年中兴与NBA的休斯顿火箭队展开了合作,为后者打造带有LOGO和应用的专属手机。同时,中兴还与纽约尼克斯队、金州勇士队进行了类似的合作。中兴还很注重政府关系,为赢得华盛顿的支持,中兴将它的游说支出从2011 年的 17 万美元提高到了去年的 95 万美元。

华为要想进军美国市场,也需要抓住机会,采取一鸣惊人的方式,毕竟手机不同于通信设备,敏感度不高,只要投入精力,还是可以取得不错的成绩,比如赞助2018年世界杯的美国队,或者买下一支NBA球队。

作为最近三年世界上成长最快的科技企业,华为的成绩有目共睹,其实力也必然成为未来进入美国市场的筹码。美国是一个相信实力不相信眼泪的国家,强有力的知识产权,后劲不断的研发水准,过硬的科技产品,一定会是撬开美国紧闭大门的螺丝刀,只是等待合适的机会,而2017年很有可能成为最为关键的一年。

2016-12-22

在2016年,中国一些互联网公司陷入到了纠结之中,有的是业绩出了问题,有的是模式被质疑,有的是忽然被置于舆论旋涡,总之,渡过了挣扎的一年。

1、乐视神坛上跌落

2016的乐视是前后冰火两重天。上半年,载歌载舞的吹捧上了天,社会上听不到任何质疑的声音,但是自从到美国开了一场发布会之后,乐视忽视就成为了众矢之的。以前被高歌的模式成了千夫所指,股票也是直接跌落。到底乐视什么时候会回升,也许在2017年。非常不好的背景是,现在中国的股市大环境正不好。

2、滴滴空间被压缩

开年的滴滴还沉浸在合并了快的的喜悦中,野心勃勃的滴滴随后还与优步中国实现了合并,但是,也就是在志得意满的时候,滴滴头上悬着的尚方宝剑落下。交通部出台管理办法,各地随后落地的执行细则更是将滴滴推上了难堪的境地。也就是在这之后,几个月时间,滴滴变得沉默,走的太快成为了这家被广泛看好的公司最大的内伤。

3、美团支付里纠结

作为一直被看好的O2O公司,从团购时代就顽强活过来的美团也实现了与大众点评的合并,“新美大”的称呼透露着霸气。美团做大了,就想着脱离阿里巴巴甚至腾讯这帮大佬的裹挟。首先要做的,美团要独立做支付。人们都知道,钱在谁手里,谁才是老大,京东当年就是从与支付宝割裂才走上如今道路的。可是,美团支付先是没有牌照被停,后来花费巨资买来了牌照,但能否把独立支付做起来,还是很纠结。如果因为支付独立而让业务受伤,到底值不值呢?

4、京东节日选择难

京东有个自创的节日叫618,但是,从2016年开始,京东重视双11的程度已经超过了618,而且,双11的销售情况也好像高于618,对于京东来说,是守住只有自己一家乐呵的618,还是参与到死对头阿里巴巴创建的双11中,已经成为必须回答的必答题。面对产品结构的巨大变动,京东逐渐淡化618的可能性很大。

5、百度的竞价排名

百度的2016年是从贴吧事件刚刚平息的短暂平静中开始的,但随后遭遇的魏则西事件却让百度再次陷入到更大的风波中。围绕着百度的竞价排名,各方展开的针锋相对的讨论,最后是以改变排名方式加入新的维度来结束。正如有人评论的那样,没有一种商业模式是完美的,但面对网民的使用习惯改变与上网设备的变化,百度需要改变的应该更多。

6、微商走入全没落

微商自诞生之日起,就以野蛮化操作手段获得相当“以出货为目标”的电商人亲睐,许多传统C店、B店卖家纷纷投身微商大军,更多的白领以贴补家用的方式加入,微商开店几乎没有任何审核,商品售卖全凭自觉,这种透支朋友圈信任的商业从最初的繁荣到后来的被抛弃,只有短短的一两年时间。人们之看到电商做社交难,实际上,社交做电商更难。

7、小米的线上线下

作为互联网手机的典范,小米在2016年过得并不好,销售量被主打线下的两家超越,社会口碑也不如以前,然后,小米开始在线下强势布局。小米原来崇尚性价比,砍掉了销售中间环节高昂的费用,但在互联网用户群增长不及厂商需求之后,线上就开始无法满足激烈竞争的厂家需要,而几年间被相对放弃的线下开始突出。于是,在2016年,小米发力线下,准备抢夺门店市场。不过,小米被迫转战线下 请代言人、打广告、养门店销售的做法,实际是小米的悲哀,也是社会进步与发展的悲哀。

8、生鲜电商集体沉沦

2015-2016年,生鲜电商经历了一轮较大起伏。美味七七,水果营行等创业公司纷纷倒闭,一米鲜、爱鲜蜂等明星公司频频爆出裁员消息。根据市场调研机构尼尔森的报告显示,目前生鲜食品在我国的电商渗透率不到1%。在全国4000多家生鲜电商中,实现盈利的只有1%,基本持平的有4%,有88%略亏,剩下7%则处于巨亏状态。非标准化、高损耗、终端配送难、费用高等问题,使得万亿市场规模的生鲜背后一片苦楚。

9、虎嗅终结于挂牌

一年前的虎嗅上了新三板,虽然不叫上市,但却被形容为新媒体第一股,可是,“上市”之后的虎嗅却在新媒体与自媒体的道路上蹒跚起来,2015年是靠炒股理财赚钱,不知道2016年是靠什么在维持?不过,用吸纳来的自媒体唱黑脸,自己出面唱红脸,面对自媒体行业的变局,这种商业模式真的可以持续吗?

10、联想的手机品牌

在2016年年初,联通的品牌进行了一次重整,可是就在数个月之后,联想又在重新梳理,据说要仅仅剩下MOTO,旗下这么多的品牌来来回回的折腾,确实不容易。当然,更不容易的是杨元庆先生,年中一阵大风中摇曳,还好,顺利挺了过来。不管怎么说,联想是中国品牌的一面旗帜,即便手机业务没领先,也不是太差,未来总有出头之日。

对于科技行业的从业者来说,黑科技这个词并不会陌生,因为已经用烂了。这个《全金属狂潮》中登场的术语,原意指非人类自力研发,凌驾于人类现有的科技之上的知识,指为以人类现有的世界观无法理解的猎奇物,可现在却成为了一切“不明觉厉”的新硬件、新软件、新技术、新工艺、新材料等代名词。

当然,事实也越来越证明,所谓的黑科技,往往对资本都是黑洞,短时间内根本没有变白的可能,也不会成为现实中的普及用品。我们盘点一下2016年的所谓黑科技,那些忽悠人的黑科技。

第一名,VR

VR是利用电脑模拟产生一个三维空间的虚拟世界,提供使用者关于视觉、听觉、触觉等感官的模拟,让使用者如同身历其境。在2016年,没有一项技术的热度可以超过VR,但VR却真的成为了海市蜃楼。不久前,Google、HTC、Oculus、三星、索尼、宏碁宣布成立全球 VR 联盟(Global VR Association),致力于解开 VR 行业仍存的桎梏,最大化 VR 技术的创造力,这也意味着行业大咖们开始垂头丧气了,单打独斗不行就一起群殴吧。

第二名,智能手表

2015年还是智能手表的春天,苹果等等都把智能手表吹上了天,秀手表的粉丝也很多,可是短短的一年时间,智能手表就人老珠黄。数据显示,苹果智能手表的销量惨淡,即便降价也无人问津,其他的厂商也几乎羞于谈论智能手表了。没有刚性需求的产品,终究还是饰品,也就无足轻重,但自身的技术能力与人们的期待不成比例的时候,智能手机只能暂时偃旗息鼓等待再战。

第三名,无人驾驶车

从原理上说,无人驾驶技术并不高大上,飞机上都使用数十年了。可是,对于汽车来说,无人驾驶就有点麻烦,毕竟路况复杂,而无人驾驶的汽车要和司机们共同走在同一条路上,危险是显而易见的。因此,自谷歌开展无人驾驶汽车项目6年以来,已经发生了11次小事故。不过这些都挡不住科技公司的热情,互联网公司、汽车公司都唯恐落后,各种样子的无人驾驶纷纷测试,可真正能跑到路上的是屈指可数,更有甚者,成了PPT造车。

第四名,微商

微商曾经好不热闹,又一次被人说成是“微信一夜做了支付宝八年的事”,成也萧何败萧何,成长的太快的往往被证明死的也非常快,这是万物世界的统一规律。就在2015年还是刷屏朋友圈的微商纷纷落幕,挣到钱的只是那些教授别人做微商的和伪装成微商的传销顶端。

第五名,送货无人机

亚马逊一直都致力于研发无人机配送服务,国内的京东首曝自家无人机目前载重已经超过“10公斤”,据说无人机可以解决农村物流问题。不过,以无人机的价格、操作者的薪酬,不知道往返一次是否比快递小哥的单车更便宜?因此,无人机送货,现在还只是一种美好的理想。

第六名,Note

Note这个词在2016年流年不利。据说三星以后不会再用这个品牌序列了,其他也推出了Note的手机厂商们,怎么办?

第七名,生态

严格来说,生态不应该叫做黑科技,但确实也足够黑。因为,有些公司致力于建设全面的生态,可却建成了人工温室,不仅产业之间没能形成生态系统效应,还几乎拖垮了核心。

第八名,大数据

大数据在2016年突然不热了,因为人们都去追逐人工智能了,但大数据也确实在2016年不是很旺。一些大数据的公司成为了无米下锅的空公司,一些号称拥有大数据的能力的公司实际是也只是做着统计分析的传统工作。大数据真正用起来的,在国内也只有信用分,却还被一些靠挣“没有的信用社会”黑钱的人不断的去黑。

第九名,papi

papi酱在2016年年初异军突起,让网红这个词迅速走红,但当一次广告拍卖之后,papi酱的社会影响力却迅速下落,如今已经泯然众人。互联网的特点就是这样,黑科技很快就会变成白科技,就会成为标配,网红更是如此。

第十名,人工智能

谷歌的围棋下的不错,据说可以自己和自己下棋来提高棋艺,果真如此,那就真的拥有了智力,但轰轰烈烈之后,谷歌也就偃旗息鼓了。如今的人工智能依然是基于传统的电子计算机和所谓的神经网络的的方法,只是一种决策机制的变化,依然没有摸到人脑智能的哪怕一点点脉搏。人工智能现在已经可以听懂人的语音,可以帮助干一些力所能及的工作,甚至可以写稿、做推荐,但这些都只是人的部分劳动,而且智商也是人赐予的,距离一个新的物种还太远。就科技产业来说,人工智能改变手机的时刻快要到了,但2016年的人工智能依然处在黑暗的子夜时分。

2016-11-17

随着网约车管理办法的落地,特别是京沪两地的对驾驶员户籍、车辆牌照、车辆排量与轴距等制定的诸多较为严苛的限制性条款,让一度风光的滴滴出行陷入到空前的危机之中,虽然接下来有可能继续灰色运营,但总归需要找到更好的安全的发展空间,海外市场成为了重要方向。

这些年来,中国的互联网行业茁壮成长,但几乎全都是窝里横,走出国门变成全球性应用的极少,随着移动互联网时代的到来与中国经济的全球化步伐,互联网公司走向世界的大门已经逐步打开,滴滴有可能成为受益者。

在2015年,滴滴就战略投资美国打车应用Lyft公司一亿美元,以加强两大平台的业务协同。当时,滴滴创始人兼CEO程维就表示,滴滴将和Lyft与其他全球伙伴一起,持续立足本土,连通彼此的金融,技术和市场资源以达到一个共同目标:建设一个高效而可持续的全球出行生态圈联盟。

不过,2015年8月1日,滴滴出行宣布与Uber全球达成战略协议,滴滴出行将收购优步中国的品牌、业务、数据等全部资产在中国大陆运营。这也意味着,曾经信誓旦旦要打开中国市场的Uber以体面的方式退出了中国市场,滴滴成为了真正的霸主。

不过,虽然Uber成为了滴滴的股东,可两家公司在全球市场的争夺可能才刚刚开始。在WSJDLive 2016全球科技大会上,柳青说:“我们希望全球化,我们渴望成为一家跨国公司。”放眼海外,美国、欧洲基本是Uber占优,存在变数的是印度和东南亚地区。滴滴已经成立了国际拓展团队,而东南亚正是滴滴的下一个重点市场。狭路相逢勇者胜,两家的东南亚市场争夺将由此拉大大幕。

对于滴滴来说,国内的市场饱和,并面临严格的监管,产业链的拓展空间虽然很大,但进展却不会很快,未来用户发展增量注定在海外,走出去是必然的选择。

根据易观咨询的报告,在中国的专车市场,滴滴快的占据了超过82%的市场份额。同时,滴滴服务了130余万出租车司机,占据了出租车召车领域99%的市场份额。如今,滴滴也从提供单纯的出租车叫车服务,演变成为拥有包括出租车、专车、顺风车、代驾、巴士等在内的一站式移动出行平台,也是全球范围唯一一家拥有整套出行产品的互联网企业。

但是,在全球市场上,滴滴的对手也十分强大,Uber拥有更为成熟的国际运营经验和管理团队,作为美国公司也更容易得到很多国家的认可,中国的互联网企业走出去受到文化、体制与本地化各方面的困扰,滴滴全球化的道路注定不会风平浪静。

滴滴出行走向海外市场,比较百度的搜索、腾讯的社交游戏和阿里巴巴的电商还是拥有一定的先天优势,出行市场以技术驱动,人文、语言及文化的差异影响较小,不管在什么样的国家,打车叫车的流程都相差不大,人们的出行要求也类似,只要得到开放的市场环境,将平台两端的用户连接在一起,剩下的就是不同平台之间的烧钱游戏。滴滴历经多次大规模的融资,资金储备与Uber相比并不吃亏,在特定的市场绝对有战而胜之的可能。

出行往往并非是独立的需求,人们只是为了完成某个任务而产生了打车的需求,随着中国人海外旅行的大幅度增加,拥有语言优势、支付便利和使用习惯的滴滴也很有可能随之出海,就如同当年的可口可乐随着美国大兵的足迹传遍全世界一样。从这个角度看,滴滴出行的海外业务拓展首先应该与国内的在线旅游平台联合,作为旅游产品的功能性构建走出去,然后再寻求更多的本地化机会。

此外,资本注入和兼并重组也是必然的选择。借助中国国内市场的大数据积累和运营经验的总结,能力和资本将成为滴滴下一步国际运营的重要资源。从实际操作看,滴滴投资了东南亚最大的打车应用Grabtaxi,已经开始共享自身大数据算法上的积累以及多元化业务的运营经验,选择将海外运营的首要目标锁定东南亚华人市场。

我们还是认为,国际化确实可以帮助滴滴出行拓展市场,获得更好的更广阔的空间,可中国本土市场依然最为重要。远水不解近渴,如何在国际化的同时更好的坚守中国市场并且找到更好的盈利模式与打造更宽松的商业生存环境是重中之重,否则就可能是舍本逐末。

2016-11-07

每年快到双11的时候,都有会有很多人和机构站出来,各种“黑”,主要的方面也就是两个,一个是买到假货活着买自己并不需要的商品,一个是价格先涨后降导致的虚假促销,其目的无非是号召大家尽量不要去买货。

据说有所谓的研究机构认为,去年“双11”期间,743万件促销商品中有52.99%出现了价格先涨后降,其中81.99%的商品涨价幅度在30%以内,还有3.26%的商品涨幅高达200%以上。也就是说,中国大量的老百姓上当了。

这些数据是真的吗?我们不敢说这些数字没有来源,但分析却肯定是有问题。这份报告的写作者自身肯定不是个资深买家,所以才会写出这样的稿子和得出这样的结论。

首先,范围搞错了,双11是天猫的活动,淘宝会有一个嘉年华,一些商家会在天猫的组织下参与,这些商家的价格一定是在严格监管之下的,阿里云的计算能力对付起来毫无压力,所以,这些合作商家的价格肯定是不敢先涨后降,否则那就摊上大事了。

我们很多年轻的分析师也是可爱,甚至还把自己的身份美化成安全专家,可是,自己的内心却瞧不起网购剁手族,也不了解大家购物的心态,以所谓的专家身份在那里指指点点。

毫无疑问,双11已经成为了全民购物节。双11不仅仅不再是网购节,因为不仅仅阿里巴巴、京东唯品会等电商平台一起行动,线下的商场已经在备战和激烈促销了。双11也已经不再是单纯的网购节,因为餐饮、旅游、理财甚至社会服务都全面行动起来。双11是一种消费者的狂欢节,现在丝毫不是夸张。

在任何时候,也不要低估了老百姓的智商,特别是天天网购的剁手族的火眼金睛。如果一家店铺临时提高售价然后降价促销,一是躲不过天猫的审查,二是也不可能躲开网购族的敏感。更重要的是,网购是可以进行比价的,各种不同的店铺不同的平台,消费者不是傻子,谁的价格高谁的价格低,还是看得清楚的,用不着专家费心。

另外,我们还是要提醒一句,口口声声讨伐虚假优惠的,先是去学学广告法规对价格展示手法的规范,然后再好好看看双11天猫的广告。如果你还是把双11当做是降价促销的甩货节,那你的灵魂在停留在三年前,因为双11已经很久没定位为“半价包邮”了。

一年一度的双11,不仅仅是阿里巴巴的购物节,更是中国消费者升级和互联网大发展的大舞台,各行各业都成为了受益者。在这场全民盛会中,我们需要放弃红眼病思想,放弃打麻将思维,一起营造健康的消费环境,而不是看不得别人好,看不得中国强,用尽一切方法去黑。大家好才是真的好,这句话用在这里很合适。

2016-10-14

媒体热炒腾讯和阿里巴巴的市值超越中国移动,先后成为亚洲第一,这个确实可以比较,可两家公司的市值比较却并不能反映整个行业的真实,也不像很多分析人士所认为的多么意义重大。

发展与增长不可能一成不变,线性思维不可取

还有人认为,照这样的速度发展下去,腾讯很可能在不久之后于营收与利润上也超越中国移动。可按照一般的逻辑,这种情况的发生还没法预测。

实际上,腾讯的增长也已经开始放缓,虽然现在还在高达30%以上,可是,越来越大的经济体,其增长速度一定会放缓的,等腾讯的收入真的有朝一日达到中国移动的水平,可能,腾讯的增长也仅仅有几个百分点了,甚至是负数。

我们还要看到,中国移动也有黄金期,从1999年成立之初,增长率也长期是两位数,甚至用户数的增长速度远远超过腾讯,可企业增长总是有天花板,中国人就这么多,再增长就是虚的了,腾讯也不会例外。

监管程度与公众环境差异巨大,不可同日而语

中国移动的营收与利润受到国家政策的调节,提速降费等等都会影响,担负普遍服务的运营商无法做到低成本运营,也不能选择提供最有价值的服务部分,所以,对比互联网公司,运营商的增长肯定比较慢。

中国的民营互联网企业拥有事实上的超国民待遇,除了个别非常敏感的领域,几乎可以随意创新而不受干扰。于是,没有任何市场限制措施限制腾讯,腾讯基本上主导了即时通讯市场,可以利用其地位发展新业务,投资者基于腾讯庞大的用户群垄断份额和这种宽松的市场氛围,自然会对其未来发展有很高的预期。

中移动则相反,工信部各种限制和管制措施牢牢的套在中移动身上,使其有技术不能充分利用,有优势不能充分发挥,有潜力不能随意增长,市场份额的增长更是令投资者直接看到了天花板,再高就会出炉更加严格的非对称管制措施,直到你的市场份额降回去。

此外,互联网行业并购无任何审查机制,甚至可以做到被约谈也不执行的程度,而电信行业严格限制并购行为,移动、联通、电信三个玩家甚至不能自主决定是否并购,优化公司经营效率,并不能完全按照市场规则行事。

居安思危,企业的成长高峰往往蕴含最大危机

中国移动增长最快最好的时候,也是其危机最大的时刻,多次转型互联网业务都失败之后,中国移动的增速开始放缓,腾讯如今也面临同样的历史境遇。

通信运营是风险和收益都很高的行业,巨额的投入动辄要千亿,大量的网络建设与维护成本,都拖累运营商的增长,大量的人员也不能做到随用随招或者任意裁减,与互联网公司的灵活多变有本质的区别。

财报显示,随着用户增长天花板的到来,更由于电信运营商打击垃圾短信和实名制,微信和WeChat的合并月活跃账户数达到8.06亿,同比增长34%,这个数字震撼了市场,却实实在在成为了微信的大坑,也非常值得腾讯警醒。

腾讯的业务线条看似多样,可多年来始终没有大的变化,游戏占收入的比例居高不下,如此发展下去,危险比机遇更大,多次转型发展不成功,已经成为腾讯走向未来最大的障碍。

谁能成功走出去,谁能成功帮中国经济走出去,谁就是中国互联网的老大

都说腾讯是免费的,都对运营商的所谓高收入痛恨,可现在,一家不收费的公司却比收钱的公司更值钱,这不是讽刺吗?

腾讯早已经不是科技公司,而是一家投资公司,腾讯是用流量换股权,阿里巴巴是用平台换标准,只有百度还在用技术换收入,所以,百度落后了,从长远来看,百度的增长可以预期,阿里巴巴的战略效应显著,但只有腾讯可能变成资本大鳄却再与互联网无关。

腾讯属于潮汕系,非常擅长做资本运作,但实际却都是分割财富蛋糕为主体思路的战略思维,与此相对,阿里巴巴属于浙商系,是一个开辟新领域创造财富为一贯思想的财团集体,两家公司的发展模式就显而易见了。

中国互联网企业的成功是典型的中国式成功,基于中国,只能成于中国。当一家企业的成功基于成千上万做大未果的企业和应用,都成为了垫脚石和灵感点,这其实也是中国创造的悲哀。

因此,我们预计,在中国的互联网企业中,谁把「走出去」这件事做好了,谁才是国家战略层面上的、真正的互联网大佬。

2016-09-27

媒体报道,自2016年12月1日起,个人通过银行自助柜员机向非同名账户转账的,资金24小时后到账。专家指出,转账24小时后到可基本杜绝诈骗。

于是,诈骗分子成功干掉了短信业务、电话业务之后,现在又成功的干掉了虚拟运营商和ATM业务,下一步会是谁呢?

在中国,不管什么新型业务的创新,竞争对手并不可怕,骗子才是最可怕的。刷单的骗子成为电商平台最大的威胁,诈骗信息是电信运营商最大的敌人,现在,终于让银行业开始感受到骗子伤人的威力了。

事实上,ATM应该早就感受到寒意了。网上盛传的一条防诈骗语录就是,任何陌生人要求去ATM进行转账操作的情况,一定都是诈骗。

按照媒体的说法,也有银行工作人员介绍,由于ATM便捷的自助操作特性,越来越多的诈骗分子利用电话“远程操控”受害人进行转账汇款,建议市民发现陷入诈骗圈套后,要立刻报警,与银行沟通;同时,也要增强个人财产防范意识。

中国银联相关负责人表示,随着受理规模继续扩大,ATM跨行转账全面开通,ATM(取款机)数量比增长17%。截至2016年第一季度末,银行卡跨行支付系统ATM机具88.98万台,较上季度末增加2.31万台,每台ATM对应的银行卡数量为6359张,同比下降8.19%。

央行发布《2015年农村地区支付业务发展总体情况》。ATM增长较快,人均使用次数较多。截至2015年末,农村地区ATM 30.92万台,2015年净增5.99万台,增长24.02%,万人拥有数量3.32台。2015年发生交易165.35亿笔,金额21.21万亿元,单笔金额1282.90元,人均办理17.78笔/年,在各类终端机具中人均使用频率最高。

事实上,ATM的大规模建设和下沉到农村使用正是骗子们频频得手的重要基础,虽然我们知道因噎废食非常不可取。另外,银行大规模的开始缩减网点柜台和服务人员,也间接促进的ATM机的使用,给骗子打开了方便之门。

根据中国银行业协会发布数据,2015年,银行业金融机构离柜交易达1085.74亿笔,比去年略增;离柜交易金额达1762.02万亿元,同比增长31.52%;行业平均离柜业务率为77.76%,同比提高9.88个百分点。其中,建设银行的离柜业务笔数最多,达到了385.6亿笔,交易金额为250万亿元;而民生银行的离柜业务率最高,已达到98.43%。据统计,2015年,工商银行和中国银行在营业网点的数量上分别减少了26个和6个。根据公开披露数据,2015年,建设银行减少柜员4881人、中国银行减少4014人、中信银行减少537人、华夏银行减少35人,合计减少9758人。据不完全统计,就在2016年5-7月间,某国有银行共缩减营业网点达50多家,另外,该行的柜员人数相比去年共缩减2000余人。

当然,国际上也是一样,骗子们最爱ATM。某国际犯罪组织头领的土耳其人Ercan Findikoglu带人对摩根大通、万事达卡、美国红十字会等金融机构发动网络攻击,窃取了大量客户的信用卡、借记卡信息(包括PIN码),然后解除了各种取款、转账限制。2011年2月27-28日,他们在遍布18个国家的1.5万台ATM机上拿走了1000万美元。2012年12月22日,20个国家的4500台ATM机又给他们吐出了500万美元。2013年2月19-20日,他们对24个国家的3.6万台ATM机下手,一口气偷走了4000万美元。就这样,5500万美元(约合人民币3.6亿元)成了他们的囊中之物。

在中国,电信诈骗的一般流程是这样的:戴先生接到了自称是“深圳警方”的电话,电话那头,诈骗分子以“保障客户资金安全”的名义,要求其将自己名下资金转到指定账户,并指示戴先生操作ATM时,要使用英文操作界面。由于页面是英文的,在整个过程中戴先生甚至不知道自己进行了什么操作,完全按照诈骗分子的指示进行。银行工作人员立即指导戴先生进行账户冻结操作,确保转出资金未被成功划转。这时候,戴先生才发觉自己陷入了电信诈骗的圈套。(媒体报道节选)

如今,90后青年群体已成为网络诈骗主要受害者,一半以上都是这些年轻人,而且一半左右的受害者居然都是主动转账给骗子的,主要被骗原因并非是“贪便宜”或者“太笨了”,而是因为完全不知道有这种骗术存在,完全没有保护自己的意识而被骗子轻易忽悠了。可以这样讲,面对不断翻新的骗术,如果没有被骗,只能是幸运,没有任何人可以完全说不会被骗。

ATM交易属于典型的电子渠道,交易便捷,但脱离了银行柜员的帮助,容易造成误伤,且AMT为了防范的需要往往设计很安全、封闭,也增加了使用者单独操作的机会,容易被远程操控,更重要的是,银行对于ATM的交易监控远远不如网络支付平台,大数据的安全系统也没有建立,诈骗分子可以通过快速的化零为整的等方式远程取款。

原来,为了安全,我们不断缩小可转账的金额,认为这样就安全了,后来发现,这种限制对诈骗分子根本毫无压力,现在又规定要延时到账,那么这整整一天的时间是不是又会给诈骗分子提供更好的流程创新呢?我们只能祈祷。

不管怎样,人们已经开始远离ATM,这种便捷的渠道已经被玩坏了,下一个会是谁呢?

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2016-09-22

支付宝宣布对用户提现收费,这也是微信在年初宣布提现收费之后,又一支付行业巨头的收费行动,很多人质疑,互联网公司所提倡的免费商业模式难道走到了尽头?

就在不久前,滴滴开始对部分城市的打车费用提价,不仅红包发的少了,优惠取消,如今也要开始提高收费价格,中国的互联网企业在所在领域拥有优势地位之后,确实都开始考虑正常活下去的问题。

与互联网时代不同,移动互联网企业虽然在发展用户方面占尽优势,用户数动不动就破亿,甚至几个亿,可移动互联网业务的挣钱能力却没有与时俱进,很多公司的移动业务依然要靠传统的互联网业务来补贴生存。

于是,我们看到,只是单纯的移动互联网应用的企业纷纷因为缺少输血而动力缺失,有些甚至已经轰然倒下,那些背靠大树的移动互联网应用也不得不通过收费这样的模式来补贴家用。

我们几乎可以认定,移动互联网时代是实名制的时代,也会是收费运营的时代,在中国进入移动互联网时代之后,互联网公司终于也开始要和世界同行一样学会正常的商业化运营。

当然,一切都还刚刚开始。当免费的中国互联网公司大刀阔斧的让很多传统企业溃不成军的时候,互联网业务开始步入收费时代,但传统行业的好日子却不一定会到来。

支付宝的提现收费并不是为了挣钱,而是为了让更多的客户选择将支付宝里的钱花在线下和线上的消费场景内,以后,银行里的钱会逐渐的被用户取出来然后进行消费领域,而不是回到银行之内,银行成了只出不进的水库。

拜监管机构所赐,中国的互联网金融行业在2016年进行了前所未有的风暴,一条接着一条的新规,无非都是限制互联网公司保护传统银行业,甚至还抬出了安全及国际惯例。不过,如今电信诈骗疯狂,可那么聪明极端的骗子们却依然偏爱ATM机,被各路大神说成非常不安全的第三方支付平台并不受骗子待见,其中原因值得深思。

在一系列的新贵之后,包括互联网金融领域的霸主在内,日子都不如以前好过,至少需要考虑合规与发展的平衡,于是蚂蚁金服旗下的支付宝、余额宝、网金社、花呗、网商银行等等进行了多次很难弄清逻辑的规则变换。对于支付宝来说,完全可以通过全牌照的各种业务来进行有效的管理,让自己的用户保持最大的吸引力和发展潜力,可绝大多数的小支付企业可能会更难。

我们还要看到,被封杀很久在二维码支付却被悄悄的解禁,原因就是传统的银行企业已经准备就绪,在这个时刻,支付宝选择配合某些意愿的进行自我业务收缩,应该也是适应行业大势。收费可能只是暂时的,既可以刺激用户的线下消费,还可以给一些银行留有发展的想象空间,也真是用心良苦。至于银行能不能笑出声来,那要看银行自己的造化了。

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2016-09-20

最近一段时间,到底谁才是亚洲市值最高的科技公司成了问题,一会儿是腾讯,一会儿是阿里巴巴,皆因股市、汇市的变动。当然,媒体比较的标杆始终不变,那就是在分析的时候都会踩上中国移动。

毫无疑问,腾讯与阿里巴巴都是这两年成长最快的互联网企业,不仅仅是在中国,即便放眼全球,这两家公司也毫不逊色。可以预见,在未来一段时间里,腾讯与阿里两家互联网公司领跑亚洲的格局还会持续,这也打破了过去传统行业巨头轮流坐庄的局面。从世界范围看,这与全球市值最高公司长期由苹果、谷歌、微软等互联网公司占据的趋势趋同。

腾讯的起步相比阿里巴巴更早,甚至比中国移动都要早很多,算是叱诧风云的第二代中国互联网巨头,能一直延续到今天,比同时代的其他应用要幸运的多,关键原因是其在几年前的舆论风口浪尖后实现了转型,即便电商等业务不成功,也依靠微信的崛起稳固了局面。至于阿里巴巴,应该是在最近五年才成长起来的后起之秀。

按照媒体的说法,阿里核心电商之外的三大板块实现了“履带式前进”,即:2017至2019年,当下已估值600亿美元的蚂蚁金服领跑;2019至2021年,由阿里云接棒;2021年至2024年,菜鸟将挑头。财报显示,电商仍是阿里巴巴营收的大头,其中最受关注的是云计算、数字媒体和娱乐、创新项目。

2016年7月,腾讯牵头以大约86亿美元收购芬兰手机游戏开发商Supercell,表明其在游戏道路上越走越远。腾讯二季度财报中,游戏收益越发重要,其网络游戏收入增长32%至人民币171.24亿元,是所有收入中占比最大的业务。手游收入约为96亿元人民币,同比增长114%,增速远超其他业务。专家预测,在全球996亿美元的游戏市场中,腾讯将独霸13%的份额,同时也预示,腾讯未来七成以上的收益将来自网游。

我们得看到,阿里巴巴着眼于商业基础设施和生态建设,依靠大数据和电商业务来实现变现,而腾讯选择用最擅长的游戏业务完成在社交和媒体内容领域的变现。两家公司都在构筑全面的业务生态系统,但从长远来看,腾讯的业务更为单一聚焦,而长期过度依赖游戏变现,很可能已经成为腾讯最大的压力。

在这场谁才是亚洲第一的争夺中,中国移动算是当了标杆,几乎所有的媒体都以超越中国移动来说事。如果说,这些公司与中国移动有比较的可行性,主要是因为用户都非常广泛、收入也很高,但其实无论是腾讯还是阿里巴巴,都自己的强势业务上的“垄断”份额都远远超过中国移动。

不过,所谓的超越中国移动,也仅仅是在股市上,公司的营收与利润,腾讯和阿里巴巴两家公司即使捆绑到一起,也与中国移动相差甚远。以腾讯为例,今年上半年腾讯的营业收入和净利均不到中国移动的1/3,但是腾讯的市盈率(51倍)却是中国移动(15倍)的三倍多,这就是资本市场对于电信与互联网两种产业发展的不同认知导致的。

在关注腾讯与阿里巴巴的同时,我们也不要忘记百度。虽然现在百度的市值只有600多亿美元,可营收与利润却并不低,而且搜索业务极其稳定,作为一家以技术立足的公司,在度过了转型的痛苦时期之后,其未来不会比腾讯差多少,在阿里巴巴和腾讯股价连创新高的背景下,百度的股票行情很可能迎来一拨高潮。

在未来,以互联网为基础的科技公司与逐渐与其他公司在股市市值上拉开差距,很可能在中国前五的公司都会变成科技企业,这总比房地产企业占据头牌对社会有更多的益处,也更加健康,至于是腾讯领头还是阿里巴巴占先,就要看未来三五年的布局与实践。

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